L’obligation d’évaluer les préférences en matière d’investissement durable Depuis août 2022, l’évaluation des préférences des particuliers en matière de d’investissement durable est devenue obligatoire pour toutes les institutions financières européennes…
Définition selon l'Union Européenne Comme pour un label bio ou commerce équitable, les critères précis que doit respecter un investissement pour être qualifié de durable varie d’un Etat et d’une…
Contexte des publications des guidelines Depuis le 2 août 2022, interroger les investisseurs sur leurs préférences en matière d'investissement durable devrait faire partie de la routine des conseillers financiers et…
Alignement avec les préférences en matière de durabilité des clients Afin de promouvoir l'investissement responsable, l'évaluation des préférences en matière de durabilité devient obligatoire sous MIFIDII (Markets in Financial Instruments…
Ces dernières années, l’investissement responsable a connu un tel essor qu’il est devenu difficile pour les sociétés de gestion de ne pas intégrer de critères ESG dans leur politique d’investissement. Mais entre les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance, quels sont les axes plébiscités par les investisseurs ? Préfèrent-ils agir pour limiter le réchauffement climatique ou pour protéger la biodiversité ? Sont-ils plus sensibles à la préservation des ressources marines ou par l’économie circulaire et la défense des minorités ? Dans un contexte réglementaire toujours plus vigilant quant au respect des préférences des investisseurs, les asset managers ont un rôle de premier plan à jouer pour concevoir des produits adaptés aux attentes de leurs clients. Explications.
Comme pour un label bio ou de commerce équitable, les critères précis que doit respecter un investissement pour être qualifié de durable varie d’une organisation à l'autre. Dans cet article,…
Le terme "Finance technology" (fintech) est utilisé pour décrire les nouvelles technologies au service de la finance. Elles aident par exemple les entreprises et les particuliers à mieux gérer leurs…
Les investissements durables sont devenus de plus en plus populaires ces 10 dernières années. Leur bonne performance pendant la crise du Covid a accéléré leur adoption par une grande partie…
Un réel plaisir pour moi de reparler de biais cognitifs avec Tiphaine qui était déjà venue nous en parler dans le cadre de MIFID dans ce podcast. Cette fois-ci, nous…
L'essor de l'ISR, l’investissement socialement responsable, est étroitement lié à celui de la règlementation européenne qui en structure peu à peu les contours. Le règlement MiFID2 et l'obligation de recueillir les préférences ESG des investisseurs dans le questionnaire d'adéquation constituent à ce titre les dernières pierres d’un édifice toujours en construction. Retour sur les étapes réglementaires phares en termes d’ISR.
