Biais cognitif : Sophisme du joueur
Vous devez recruter un gestionnaire de projet. Pour ce poste et dans ce secteur, il y a autant d'hommes que de femmes et de très nombreux candidats potentiels. Vous avez…
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MiFIDII, SFDR et préférences ESG, quelques éléments de contexte Partant du constat de l'urgence des enjeux de développement durable, la Commission Européenne a promulgué ces dernières années une série de…
Vous devez embaucher une personne parmi deux candidates. Vous consultez les rapports des entretiens avec le RH et y trouvez les principales conclusions suivantes : Sophie : intelligente, gentille, généreuse,…
From August 2022, banks, asset management companies, and investment advisory firms will have to capture their clients' sustainable finance preferences in their suitability questionnaires. This new provision of MiFID II…
A partir d’août 2022, les banques, sociétés de gestion et sociétés de conseil en placement devront capturer les préférences en matière de finance durable de leurs clients dans leurs questionnaires d’adéquation. Cette nouvelle disposition de la réglementation MiFID II vise à offrir davantage de protection aux investisseurs, en veillant à ce que les produits financiers qui leur sont proposés sont bien en accord avec l’impact recherché. Or, les questionnaires d’adéquation sont déjà longs, entre la prise en compte de l’appétence au risque, des objectifs d’investissement, de la situation financière et l’évaluation des connaissances et de l’expertise financières. Un questionnaire MiFID compatible risquerait d’être indigeste pour les investisseurs… Alors, comment être en règle sans affecter l’expérience client ?
La transformation digitale n’épargne aucun secteur, et l’univers bancaire et financier ne fait pas exception. Tour d’horizon des grandes tendances de digitalisation du secteur financier.
L'effet cigogne Il y a un mois, alors que la vaccination contre le Covid-19 aux Etats-Unis venait d’être étendue aux enfants de plus de 12 ans, un internaute américain énonçait…
Pour dynamiser leurs ventes, les établissements financiers doivent connaître précisément les attentes des particuliers, afin de leur proposer des produits ESG adaptés. Pour aider les institutions financières dans cette démarche, Neuroprofiler a mené une enquête sur l’appétence des particuliers pour les secteurs recensés par la taxonomie verte européenne. Nous vous proposons de découvrir les résultats de cette enquête inédite, menée auprès d’un large échantillon international d’investisseurs, dans ce livre blanc consacré à l’investissement durable.
The popularity of ESG products is well established. According to a recent study, 4 out of 5 investors are looking for investments that are in line with their values , while 60% of savers say they are looking for an impact on their investments. Over the last ten years, the green finance ecosystem has become more structured and more and more ESG products have emerged. But is sustainable finance profitable?
Appétence au risque, situation financière, niveau d’expérience et de connaissance financière… Instaurée dès 2007, la réglementation MiFID impose aux institutions financières de connaître le profil d’investisseur de leurs clients. L’objectif ? S’assurer que les clients comprennent les produits financiers proposés et qu’ils correspondent au mieux à leurs attentes. Depuis, la réglementation MiFID (Markets in Financial Instruments Directive) n’a eu de cesse de s’enrichir pour offrir toujours plus de transparence et de protection aux investisseurs. Suite à la crise financière, MiFID I a été amélioré pour devenir MiFID II : une réglementation renforcée applicables à tous les produits d’investissement. Parmi les nombreuses modifications apportées au texte, certaines concernent la prise en compte des préférences ESG des investisseurs. Ainsi, dès août 2022, les conseillers financiers devront s’enquérir de l’impact recherché par les clients au travers de leurs investissements, afin de leur proposer des produits financiers adaptés. Autrement dit, les banques, les sociétés de gestion et les sociétés de conseil en placement doivent désormais capturer les préférences ESG des clients dans leurs questionnaires d’adéquation. Quelle forme doit prendre cette évaluation ? Que doivent mettre en place les institutions financières pour être en règle avec les derniers ajustements de MiFID 2 ? On fait le point.