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Intégration des préférences ESG dans le questionnaire MiFIDII, êtes-vous prêt ?

A partir du 2 août 2022, les sociétés d’investissement devront évaluer les éventuelles préférences en matière de durabilité des investisseurs. Cette évaluation devra se faire dans le cadre du test d’adéquation, afin d’être en mesure de proposer aux épargnants des placements correspondant à leurs attentes. Pour être en conformité, le dispositif à mettre en place doit répondre à certaines exigences. Êtes-vous prêt pour intégrer les préférences ESG dans le questionnaire MiFID II ? Faîtes le point avant l’échéance !

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ESMA : comment évaluer en toute conformité les connaissances financières des clients ?

Longtemps reléguée aux politiques RSE des sociétés de gestion, l’éducation financière est devenue un sujet de premier plan depuis la directive MiFID II. Désormais, il est obligatoire d’évaluer scrupuleusement les connaissances financières des investisseurs avant de leurs vendre des produits financiers. Est-il possible de recourir à l’auto-évaluation pour y parvenir ? A quoi doit ressembler ce test des connaissances pour être conforme ?

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Produits financiers : si les Européens n’investissent pas, c’est qu’ils n’y connaissent rien !

Chaque nouvelle étude vient le confirmer : les Européens ne brillent pas par leur éducation financière. En plus de poser des problèmes très concrets dans leur vie quotidienne, cette mauvaise éducation financière constitue un frein important à l’investissement. D’autant plus au regard de la nouvelle directive MiFID II, qui a rendu obligatoire l’évaluation des connaissances financières des investisseurs particuliers via un test de connaissances, et non plus via de l’auto-évaluation. Ainsi, pour être en conformité avec la réglementation, de nombreux établissements financiers se retrouvent dans l’incapacité de vendre certains produits. Dès lors, comment agir pour améliorer l’éducation financière des épargnants ?

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Comment dynamiser l’épargne de vos clients via la finance durable ?

Malgré une légère remontée des taux d’intérêts prévue pour 2021, cette situation fait courir un risque de rentabilité sur les établissements financiers. Pour sortir par le haut de cette situation inconfortable, le salut pourrait bien se trouver du côté de la finance durable. L’investissement vert est en effet plébiscité par les épargnants et l’écosystème réglementaire s’affine chaque jour un peu plus pour accompagner la croissance des ventes de produits ESG. Découvrez dans cet article comment bénéficier de cette embellie pour dynamiser l’épargne de vos clients !

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Du fonds en euros aux unités de compte : comment encourager les épargnants à investir dans des UC ?

Déjà échaudée par la crise financière de 2008, l’aversion au risque des épargnants semble ainsi s’être accentuée. Or, les rendements des fonds en euros des assurances-vie sont berne et les livrets sécurisés ne protègent plus de l’inflation. Résultat : la rentabilité des banques et autres institutions financières est menacée. Alors, comment dynamiser l’épargne des ménages européens ? La solution pourrait bien se trouver là où on ne l’attend pas…

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MIFID 2 et test d’adéquation : comment la réglementation européenne intègre les préférences ESG

Interroger les investisseurs sur leurs préférences ESG fera bientôt partie de la routine des conseillers financiers. Conformément à la recommandation émise par le HLEG (High Level Expert Group) de la Commission Européenne, les sociétés d’investissement devront prendre en compte, dès le 2 août 2022, l’impact souhaité par les investisseurs en matière de finance durable. Le texte final du projet de règlement délégué (« Delegated Regulation ») de la Commission européenne a en effet été publié au Journal officiel le 2 août 2021. Voici les principales modifications relatives à l'introduction des facteurs de durabilité dans les questionnaires d'adéquation MIF 2.

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