Le changement climatique, la bonne gouvernance, et l'investissement plus généralement responsable font passer les agendas réglementaires européens à la vitesse supérieure. Afin de promouvoir l'investissement ESG (Environnement, Social et bonne…
A partir du 2 août 2022, les sociétés d’investissement devront évaluer les éventuelles préférences en matière de durabilité des investisseurs. Cette évaluation devra se faire dans le cadre du test d’adéquation, afin d’être en mesure de proposer aux épargnants des placements correspondant à leurs attentes. Pour être en conformité, le dispositif à mettre en place doit répondre à certaines exigences. Êtes-vous prêt pour intégrer les préférences ESG dans le questionnaire MiFID II ? Faîtes le point avant l’échéance !
Malgré une légère remontée des taux d’intérêts prévue pour 2021, cette situation fait courir un risque de rentabilité sur les établissements financiers. Pour sortir par le haut de cette situation inconfortable, le salut pourrait bien se trouver du côté de la finance durable. L’investissement vert est en effet plébiscité par les épargnants et l’écosystème réglementaire s’affine chaque jour un peu plus pour accompagner la croissance des ventes de produits ESG. Découvrez dans cet article comment bénéficier de cette embellie pour dynamiser l’épargne de vos clients !
Déjà échaudée par la crise financière de 2008, l’aversion au risque des épargnants semble ainsi s’être accentuée. Or, les rendements des fonds en euros des assurances-vie sont berne et les livrets sécurisés ne protègent plus de l’inflation. Résultat : la rentabilité des banques et autres institutions financières est menacée. Alors, comment dynamiser l’épargne des ménages européens ? La solution pourrait bien se trouver là où on ne l’attend pas…
More than ever, sustainable finance is on the rise. Chastened by global warming, the health crisis, and social tensions around the world, investors are seeking to have a positive impact on society and the planet.
Interroger les investisseurs sur leurs préférences ESG fera bientôt partie de la routine des conseillers financiers. Conformément à la recommandation émise par le HLEG (High Level Expert Group) de la Commission Européenne, les sociétés d’investissement devront prendre en compte, dès le 2 août 2022, l’impact souhaité par les investisseurs en matière de finance durable. Le texte final du projet de règlement délégué (« Delegated Regulation ») de la Commission européenne a en effet été publié au Journal officiel le 2 août 2021. Voici les principales modifications relatives à l'introduction des facteurs de durabilité dans les questionnaires d'adéquation MIF 2.
Les produits ESG apparaissent comme une tendance d’avenir, aussi durable que rentable. A condition de bien cerner les attentes des investisseurs pour être en mesure de leur proposer des produits ESG adaptés. Les particuliers sont-ils plus intéressés par les produits financiers qui permettent d’atténuer le changement climatique ? Ou par ceux qui œuvrent à prévenir la pollution ? Ou bien encore des produits classifiés comme favorables pour protéger la biodiversité ? En somme, quelles sont les attentes des investisseurs européens en matière de finance durable ? Spécialiste de la finance comportementale, Neuroprofiler vous propose de découvrir les résultats d’une enquête inédite à ce sujet.
MiFIDII, SFDR et préférences ESG, quelques éléments de contexte Partant du constat de l'urgence des enjeux de développement durable, la Commission Européenne a promulgué ces dernières années une série de…
From August 2022, banks, asset management companies, and investment advisory firms will have to capture their clients' sustainable finance preferences in their suitability questionnaires. This new provision of MiFID II…
A partir d’août 2022, les banques, sociétés de gestion et sociétés de conseil en placement devront capturer les préférences en matière de finance durable de leurs clients dans leurs questionnaires d’adéquation. Cette nouvelle disposition de la réglementation MiFID II vise à offrir davantage de protection aux investisseurs, en veillant à ce que les produits financiers qui leur sont proposés sont bien en accord avec l’impact recherché. Or, les questionnaires d’adéquation sont déjà longs, entre la prise en compte de l’appétence au risque, des objectifs d’investissement, de la situation financière et l’évaluation des connaissances et de l’expertise financières. Un questionnaire MiFID compatible risquerait d’être indigeste pour les investisseurs… Alors, comment être en règle sans affecter l’expérience client ?
