La Gamification et ses enjeux
Qu'est ce que la gamification ? La gamification est une idée novatrice qui consiste à utiliser les mécanismes des jeux pour les appliquer à d'autres domaines (sites web, applications, réseaux…
MiFID II et évaluation des connaissances financières : pourquoi l’éducation financière des particuliers est-elle devenue une nécessité ?
Si l’éducation financière relevait historiquement des politiques RSE des sociétés de gestion, le sujet fait désormais partie intégrante de leurs politiques commerciales. En cause ? L’obligation de l’évaluation des connaissances financières des investisseurs particuliers via un test de connaissances, consacrée par MiFID II. Après une période de relative tolérance, les premiers avertissements et sanctions sont tombés. Aujourd’hui, les sociétés proposant des services de gestion de portefeuille, de conseil et d’exécution d’ordres, n’ont d’autre choix que de prendre le sujet de l’éducation financière au sérieux. L’application de MiFID II rend en effet inaccessibles à de nombreux particuliers certains produits financiers, pourtant en ligne avec leurs objectifs d’investissement, faute d’un niveau de connaissances suffisant.
Qu’est-ce que l’investissement durable ?
Un intérêt croissant de l'industrie financière pour l'investissement durable L'intérêt pour l'investissement durable a été accru ces dernières années, notamment en raison de la crise sanitaire et des nouvelles règlementations…
Frilosité des épargnants et complexité réglementaire : comment trouver de nouvelles sources de rentabilité bancaire ?
En plus de la crise qui exacerbe la frilosité des épargnants, les réglementations financières rendent l’investissement encore plus complexe. Et si en fait le problème était la solution ? Découvrez dans cet article comment tirer avantage de la réglementation pour booster les ventes de produits ESG et trouver de nouvelles sources de rentabilité !
Education financière et résilience financière: l’alphabétisation comme bouclier contre la vulnérabilité financière
Que ce soit au niveau personnel ou professionnel, des décisions financières sont prises chaque jour, petites et grandes, simples ou complexes. La prise de décision financière est un exercice journalier…
ESMA : comment évaluer en toute conformité les connaissances financières des clients ?
Longtemps reléguée aux politiques RSE des sociétés de gestion, l’éducation financière est devenue un sujet de premier plan depuis la directive MiFID II. Désormais, il est obligatoire d’évaluer scrupuleusement les connaissances financières des investisseurs avant de leurs vendre des produits financiers. Est-il possible de recourir à l’auto-évaluation pour y parvenir ? A quoi doit ressembler ce test des connaissances pour être conforme ?
Produits financiers : si les Européens n’investissent pas, c’est qu’ils n’y connaissent rien !
Chaque nouvelle étude vient le confirmer : les Européens ne brillent pas par leur éducation financière. En plus de poser des problèmes très concrets dans leur vie quotidienne, cette mauvaise éducation financière constitue un frein important à l’investissement. D’autant plus au regard de la nouvelle directive MiFID II, qui a rendu obligatoire l’évaluation des connaissances financières des investisseurs particuliers via un test de connaissances, et non plus via de l’auto-évaluation. Ainsi, pour être en conformité avec la réglementation, de nombreux établissements financiers se retrouvent dans l’incapacité de vendre certains produits. Dès lors, comment agir pour améliorer l’éducation financière des épargnants ?
Education financière : les Européens à la traîne, au grand dam des banques
Si 52% des Français déclarent s’intéresser à l’actualité et aux sujets financiers, ils ne sont que 20% à considérer avoir de bonnes connaissances financières, selon une étude réalisée par la…