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Produit financier ESG : comment évaluer les attentes de vos clients va vous permettre de vendre plus

Taux d’intérêts baissiers, frilosité des investisseurs, difficultés à passer des fonds euros aux UCs… Le temps n’est pas des plus favorables pour les établissements financiers. Dans un contexte économique marqué par la crise, les banques ont du mal à renouer avec la rentabilité. Pourtant, en se dotant de solutions digitales innovantes, il est possible d’encourager plus de particuliers, à investir plus, dans des fonds plus rentables… tels que les fonds ESG. Découvrez comment dans cet article !

Produit financier ESG : la finance durable s’impose comme une tendance incontournable

Les préoccupations environnementales des citoyens sont telles, que la finance durable n’est plus une niche de marché. L’année 2020 a signé un tournant en la matière. Selon une étude de l’Association européenne des fonds et de la gestion d’actifs (EFAMA), 11 000 milliards d’euros d’actifs intégraient un critère ESG en 2020, soit 45% des actifs gérés en Europe. Facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance guident désormais les décisions des investisseurs, qui cherchent de plus en plus à avoir un impact dans leurs investissements.

Cette quête de sens est particulièrement forte chez les jeunes générations : 81% des 25-34 ans déclarent ainsi vouloir en savoir plus sur l’investissement responsable selon une étude KPMG de 2019. Entre 2013 et 2018, ils étaient même 75% à avoir augmenté la part d’investissements responsables de leur portefeuille. Le même engouement existe aussi auprès d’investisseurs plus âgés, du moins chez ceux qui ont compris que la finance durable n’imposait plus de sacrifier de la rentabilité.

La demande pour les produits ESG est là, et la crise du Covid n’a fait qu’accentuer ce mouvement. Et c’est une excellente nouvelle pour les banques.

Produit financier ESG : quelles sont les attentes des investisseurs ?

Changement climatique, économie circulaire, préservation des ressources naturelles… Dans quels domaines les investisseurs cherchent-ils à avoir un impact ? Quel part de leur portefeuille souhaitent-ils allouer à la finance durable ? Pour le savoir, il faut poser la question. C’est d’ailleurs ce qu’encourage à faire la réglementation MiFID 2, car ce n’est qu’en comprenant les préférences des investisseurs que les institutions financières seront en mesure de leur proposer des produits financiers adaptés.

Plutôt que de demander à vos clients de cocher des cases sur un questionnaire papier ennuyeux, nous vous proposons de vous servir d’outils digitaux basés sur la finance comportementale et la gamification qui transformeront cette contrainte réglementaire en une opportunité commerciale. C’est tout le principe de ESGprofiler : un outil qui permet d’évaluer l’appétence des investisseurs pour la finance durable et d’identifier les impacts qu’ils souhaitent avoir dans leurs investissements.

Produits financiers ESG : un relais de croissance pour les banques

Pour dynamiser ses ventes, une banque a trois possibilités :

  1. Augmenter le nombre de ses clients
  2. Augmenter le montant des encours
  3. Dynamiser ses ventes en encourageant les épargnants à être moins conservateurs

Or, les produits ESG permettent d’agir sur ces trois leviers. Démonstration.

Les produits financiers ESG pour augmenter le nombre de clients

Nous avons déjà évoqué l’engouement autour de la finance durable : en allant expliquer aux particuliers qu’ils peuvent donner du sens à leurs investissements via la finance durable, il est possible de surfer sur cette tendance et d’augmenter son nombre de clients.

Pour y parvenir, il est cependant nécessaire d’agir en faveur d’une meilleure éducation financière des clients. Bien qu’elle les intéresse, la finance durable reste un sujet encore relativement obscur pour nombre d’investisseurs. Il convient donc de démystifier cet univers, à l’aide d’outils tels qu’EDUprofiler. Ce test de connaissances adaptatif comporte des modules de formation dédiés à la finance durable, pour sensibiliser et éduquer les investisseurs à la diversité des produits ESG.

Les produits financiers ESG pour augmenter le montant des encours

Le module ESGprofiler peut être utilisé au sein d’une campagne marketing visant à sensibiliser les clients à la finance durable, afin d’augmenter leurs encours.

Inséré sur votre site web, ESGprofiler fait découvrir au travers d’un parcours ludique et interactif le concept d’investissement durable. A la fin de leur parcours, en fonction des préférences exprimées, vos clients se voient proposer le produit ESG le plus en phase avec leurs attentes et sont invités à augmenter leurs encours.

Les produits financiers ESG pour dynamiser les encours

Pour le moment, la plupart des produits financiers ESG entrent dans la catégorie des unités de compte (UC). Mettre en place des actions pour promouvoir les produits ESG, c’est donc agir en faveur de la conversion des fonds euros vers les UC. Neuroprofiler affiche ainsi un taux de conversion des clients de fonds euros en UC de 10%. De quoi aider les établissements financiers à vendre mieux et plus, à davantage de clients. Demandez une démo !