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MiFID II : comment assurer la conformité sans impacter l’expérience client ? 

L’expérience client constitue un levier de croissance qui s’impose dans toutes les activités. Au-delà de la qualité du service et/ou des produits proposés, il s’agit de proposer une expérience positive et unifiée, d’un bout à l’autre des interactions entre un client et une entreprise. Dans l’univers des produits financiers, où le respect de la réglementation impose de faire remplir de longs questionnaires aux potentiels futurs investisseurs, le challenge est de taille. Particulièrement au regard de la réglementation MiFID II et de l’échéance du 2 août 2022. Alors, quels process mettre en place pour assurer la conformité tout en garantissant la meilleure expérience client possible ?

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MiFID II et évaluation des connaissances financières : pourquoi l’éducation financière des particuliers est-elle devenue une nécessité ? 

Si l’éducation financière relevait historiquement des politiques RSE des sociétés de gestion, le sujet fait désormais partie intégrante de leurs politiques commerciales. En cause ? L’obligation de l’évaluation des connaissances financières des investisseurs particuliers via un test de connaissances, consacrée par MiFID II. Après une période de relative tolérance, les premiers avertissements et sanctions sont tombés. Aujourd’hui, les sociétés proposant des services de gestion de portefeuille, de conseil et d’exécution d’ordres, n’ont d’autre choix que de prendre le sujet de l’éducation financière au sérieux. L’application de MiFID II rend en effet inaccessibles à de nombreux particuliers certains produits financiers, pourtant en ligne avec leurs objectifs d’investissement, faute d’un niveau de connaissances suffisant.

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