Articles

Si l’éducation financière relevait historiquement des politiques RSE des sociétés de gestion, le sujet fait désormais partie intégrante de leurs politiques commerciales. En cause ? L’obligation de l’évaluation des connaissances financières des investisseurs particuliers via un test de connaissances, consacrée par MiFID II. Après une période de relative tolérance, les premiers avertissements et sanctions sont tombés. Aujourd’hui, les sociétés proposant des services de gestion de portefeuille, de conseil et d’exécution d’ordres, n’ont d’autre choix que de prendre le sujet de l’éducation financière au sérieux. L’application de MiFID II rend en effet inaccessibles à de nombreux particuliers certains produits financiers, pourtant en ligne avec leurs objectifs d’investissement, faute d’un niveau de connaissances suffisant.