Critères ESG : comment concevoir des produits adaptés aux attentes clients ?

Ces dernières années, l’investissement responsable a connu un tel essor qu’il est devenu difficile pour les sociétés de gestion de ne pas intégrer de critères ESG dans leur politique d’investissement. Mais entre les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance, quels sont les axes plébiscités par les investisseurs ? Préfèrent-ils agir pour limiter le réchauffement climatique ou pour protéger la biodiversité ? Sont-ils plus sensibles à la préservation des ressources marines ou par l’économie circulaire et la défense des minorités ? Dans un contexte réglementaire toujours plus vigilant quant au respect des préférences des investisseurs, les asset managers ont un rôle de premier plan à jouer pour concevoir des produits adaptés aux attentes de leurs clients. Explications.

Continuer la lectureCritères ESG : comment concevoir des produits adaptés aux attentes clients ?

MiFID II : comment assurer la conformité sans impacter l’expérience client ? 

L’expérience client constitue un levier de croissance qui s’impose dans toutes les activités. Au-delà de la qualité du service et/ou des produits proposés, il s’agit de proposer une expérience positive et unifiée, d’un bout à l’autre des interactions entre un client et une entreprise. Dans l’univers des produits financiers, où le respect de la réglementation impose de faire remplir de longs questionnaires aux potentiels futurs investisseurs, le challenge est de taille. Particulièrement au regard de la réglementation MiFID II et de l’échéance du 2 août 2022. Alors, quels process mettre en place pour assurer la conformité tout en garantissant la meilleure expérience client possible ?

Continuer la lectureMiFID II : comment assurer la conformité sans impacter l’expérience client ?