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Produits financiers : si les Européens n’investissent pas, c’est qu’ils n’y connaissent rien !

Chaque nouvelle étude vient le confirmer : les Européens ne brillent pas par leur éducation financière. En plus de poser des problèmes très concrets dans leur vie quotidienne, cette mauvaise éducation financière constitue un frein important à l’investissement. D’autant plus au regard de la nouvelle directive MiFID II, qui a rendu obligatoire l’évaluation des connaissances financières des investisseurs particuliers via un test de connaissances, et non plus via de l’auto-évaluation. Ainsi, pour être en conformité avec la réglementation, de nombreux établissements financiers se retrouvent dans l’incapacité de vendre certains produits. Dès lors, comment agir pour améliorer l’éducation financière des épargnants ?

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Comment dynamiser l’épargne de vos clients via la finance durable ?

Malgré une légère remontée des taux d’intérêts prévue pour 2021, cette situation fait courir un risque de rentabilité sur les établissements financiers. Pour sortir par le haut de cette situation inconfortable, le salut pourrait bien se trouver du côté de la finance durable. L’investissement vert est en effet plébiscité par les épargnants et l’écosystème réglementaire s’affine chaque jour un peu plus pour accompagner la croissance des ventes de produits ESG. Découvrez dans cet article comment bénéficier de cette embellie pour dynamiser l’épargne de vos clients !

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Du fonds en euros aux unités de compte : comment encourager les épargnants à investir dans des UC ?

Déjà échaudée par la crise financière de 2008, l’aversion au risque des épargnants semble ainsi s’être accentuée. Or, les rendements des fonds en euros des assurances-vie sont berne et les livrets sécurisés ne protègent plus de l’inflation. Résultat : la rentabilité des banques et autres institutions financières est menacée. Alors, comment dynamiser l’épargne des ménages européens ? La solution pourrait bien se trouver là où on ne l’attend pas…

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MIFID 2 et test d’adéquation : comment la réglementation européenne intègre les préférences ESG

Interroger les investisseurs sur leurs préférences ESG fera bientôt partie de la routine des conseillers financiers. Conformément à la recommandation émise par le HLEG (High Level Expert Group) de la Commission Européenne, les sociétés d’investissement devront prendre en compte, dès le 2 août 2022, l’impact souhaité par les investisseurs en matière de finance durable. Le texte final du projet de règlement délégué (« Delegated Regulation ») de la Commission européenne a en effet été publié au Journal officiel le 2 août 2021. Voici les principales modifications relatives à l'introduction des facteurs de durabilité dans les questionnaires d'adéquation MIF 2.

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Biodiversité, émissions de gaz à effet de serre, consommation d’eau… Quel objectif environnemental privilégier pour vos fonds ESG ?

Les produits ESG apparaissent comme une tendance d’avenir, aussi durable que rentable. A condition de bien cerner les attentes des investisseurs pour être en mesure de leur proposer des produits ESG adaptés. Les particuliers sont-ils plus intéressés par les produits financiers qui permettent d’atténuer le changement climatique ? Ou par ceux qui œuvrent à prévenir la pollution ? Ou bien encore des produits classifiés comme favorables pour protéger la biodiversité ? En somme, quelles sont les attentes des investisseurs européens en matière de finance durable ? Spécialiste de la finance comportementale, Neuroprofiler vous propose de découvrir les résultats d’une enquête inédite à ce sujet.

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