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Cas Client 1 : Digitalisation d’une Banque Privée

80% de préférence des clients pour notre questionnaire par rapport au questionnaire initial

Cohérence des profils avec le questionnaire initial

Promotion des produits ESG

Notre client

Banque privée internationale

Notre client est une banque privée internationale soumise aux réglementations MiFIDII et LSFin. Sa clientèle est composée en majorité de (Ultra) High Net Worth Individuals européens et asiatiques de plus de 60 ans. Nore client souhaite digitaliser son questionnaire MiFIDII afin de gagner en conformité, en expérience utilisateur et en efficacité opérationelle.

Problématiques de notre client

Continuer son activité en période de confinement

L’onboarding et l’évaluation des profils MiFIDII s’effectuent via un questionnaire papier réalisé en interne par le département conformité.

Améliorer la satisfaction client et la vente de produits plus dynamiques

Les questionnaires papier de profilage, longs de plusieurs pages et identiques pour tous les clients, sont fastidieux à remplir pour les clients qui n’en comprennent pas l’utilité. Les profils des clients sont en grande majorité modérés, notamment en raison des connaissances financières parfois limitées des clients.

Se mettre en conformité avec MiFIDII/LSFin

Afin de répondre aux recommandations des régulateurs financiers européens, notre client souhaite utiliser la finance comportementale pour mieux évaluer les profils de risque de ses clients et intégrer l’évaluation des préférences ESG.

Faire gagner du temps aux banquiers

Les questionnaires papier imposent également aux banquiers et à leurs assistants plusieurs heures de saisie manuelle des résultats dans leur système informatique.

Les modules utilisés

MiFIDprofiler

RISKprofiler

ESGprofiler

EDUprofiler

Les modules utilisés

MiFIDprofiler

RISKprofiler

ESGprofiler

EDUprofiler

Collaboration avec Neuroprofiler

Afin de répondre à ces problématiques, Neuroprofiler a collaboré avec cette banque privée internationale lors d’un Proof Of Concept d’une durée de 6 mois, en collaboration avec le département conformité, le département innovation et les banquiers privées.

Ateliers de co-création (2 mois)

  • Choix des illustrations pour notre RISKprofiler
  • Reformulation des questions du questionnaire MIFIDII/LSFin
  • Architecture informatique
  • Processus du pilote

Création d'un questionnaire digital MIFIDII sur-mesure (2 mois)

  • Intégration des préférences ESG
  • Adaptation de nos modules RISKprofiler, ESGprofiler, MIFIDprofiler et EDUprofiler aux produits de notre client et à son questionnaire papier existant afin que le questionnaire digital et papier puissent continuer à cohabiter
  • Digitalisation et gamification adaptée à une clientèle fortunée senior
  • Optimisation de la durée du questionnaire via un algorithme adaptatif
  • Augmentation de la fiabilité et de la conformité du questionnaire grâce à la finance comportementale
  • Préparation de l'intégration du questionnaire dans le CRM et le core-banking du client pour la phase post-pilote

Phases de test (2 mois)

Une Phase 1 de test est réalisée avec les clients volontaires. Le nouveau questionnaire digital est comparé avec le questionnaire papier initial. En fin de questionnaire, les clients sont invités à remplir un questionnaire de satisfaction. De nouvelles modifications sont réalisées suite aux retours clients et conseillers de la Phase 1. Une Phase 2 de test est réalisée pour valider ces changements.