Neuroprofiler utilise la finance comportementale et la gamification pour aider les institutions financières à évaluer les préférences d’investissement des particuliers et leur recommander des produits en ligne avec leurs attentes.
Les modules de Neuroprofiler
L’offre de Neuroprofiler se structure autour de trois modules principaux: MIFIDprofiler, ESGprofiler et RISKprofiler. Ces modules évaluent le profil MiFIDII des clients (situation financière, connaissances financières…), l’appétence au risque du client ainsi ques ses préférences ESG.
En complément, l’EDUprofiler permet de former les clients aux produits complexes, en ligne avec les exigences MiFIDII. Enfin, le RECOprofiler permet de recommander aux clients des produits financiers complètement alignés avec son profil d’investissement.
La finance comportementale pour plus de conformité
La solution Neuroprofiler a un taux de prédictabilité de 80% pour le RISKprofiler et de 95% pour l’ESGprofiler, contre 10% pour les profilages traditionnels.
L’ESMA recommande par ailleurs fortement l’utilisation de la finance comportementale dans ses guidelines de 2018:
2017-esma35-43-748_-_cp_on_draft_guidelines_on_suitability.pdf (europa.eu)
Le parcours Neuroprofiler permet ainsi aux institutions de se protéger contre de potentielles plaintes de leurs clients ou amendes des régulateurs financiers.
L’intégration de la dimension ESG
Neuroprofiler offre un ESGprofiler qui répond parfaitement aux nouvelles exigences DDA et MiFIDII sur le sujet. Nous mettons à jour notre outil au fur et à mesure de l’évolution de cette règlementation complexe et nous accompagnons nos clients sur la liaison entre les scoring MiFIDII et leurs produits ESG.
Leviers pour dynamiser vos ventes
L’utilisation de la finance comportementale permet de capturer des profils plus appétents au risque
Nos précédents pilotes avec des institutions financières ont montré que l’utilisation de la finance comportementale permet de capturer plus de profils appétents au risque (augmentation de 20% à 40% des profils “très dynamiques”)
EDUprofiler, un module d’éducation financière pour dynamiser vos ventes
Notre EDUprofiler permet de former de manière ludique vos clients afin de vous donner l’autorisation, en ligne avec DDA, de leur proposer des UCs plus complexes (produits dérivés, produits structurés…) alignées avec leur appétence au risque.
La gamification pour donner envie à vos clients d’investir
Lors de campagnes marketing, nos solutions ont été mises à disposition de prospects sur les réseaux sociaux. Les prospects étaient invités à passer nos questionnaires pour mieux se connaître. En fin de parcours, ils étaient redirigés vers des conseillers pour investir.
Sur ce type de campagne, nous avons eu un taux de complétion de nos questionnaires de 65% et un taux de conversion (les prospects appellent un conseiller et investissent) de 10%.
80% des clients préfèrent notre questionnaire à des questionnaires internes ou concurrents.
Des gains opérationnels grâce à la gamification
Neuroprofiler fait gagner du temps au conseiller
Grâce au caractère adaptif et ludique de notre questionnaire, les clients peuvent le compléter en toute autonomie.
En moyenne, sur nos clients banque privée, cela représente un gain de 30 minutes à 2 heures par client par conseiller.
Neuroprofiler fait gagner du temps au client
Grâce à son caractère adaptif, le questionnaire Neuroprofiler est en moyenne 30% plus court qu’un questionnaire traditionnel de banque privée.
Neuroprofiler élimine la saisie manuelle
Grâce à son modèle d’API, Neuroprofiler peut être pleinement intégré dans vos systèmes informatiques afin d’éliminer toute saisie manuelle
Neuroprofiler offre une approche très flexible
– Nous pouvons commencer à déployer notre solution à moindre coût via une web app, sans aucune intégration informatique de votre côté, puis utiliser notre API pour une intégration complète.
– Notre solution est 100% personnalisable à vos besoins et méthode de calcul actuel. Vous pouvez utiliser tous nos modules, jusqu’à la recommandation de produits financiers et l’éducation financière de vos clients, ou juste notre module de profilage ESG ou de risque.
